具体而言，92号汽油每升下调0.2元，95号汽油每升下调0.21元，0号柴油每升下调0.21元。据了解，上次调价后，北京92号汽油最新价格为每升7.05元，此次调价后，92号汽油也重新回到了6元区间。全国大多数地区92号汽油每升零售限价也调整至6.6-6.8元之间。
按推行发生额从基金资产扣除；估值
招商鑫福中短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产物贵府摘抄更新
招商鑫福中短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产物资
料摘抄更新
编制日历：2025 年 5 月 14 日
送出日历：2025 年 5 月 21 日
本摘抄提供本基金的进攻信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募阐发书等销售文献。
一、产物大意
基金简称 招商鑫福中短债 基金代码 008774
下属基金简称 招商鑫福中短债 A 下属基金代码 008774
招商基金管理有限 中国银行股份有限
基金管理东谈主 基金托管东谈主
公司 公司
基金合同成效日 2020 年 5 月 22 日
基金类型 债券型 往来币种 东谈主民币
运作神情 鄙俚绽放式
绽放频率 每个绽放日
开动担任本基金基
基金司理 羊睿佳 金司理的日历
证券从业日历 2020 年 6 月 29 日
开动担任本基金基
基金司理 李家辉 金司理的日历
证券从业日历 2017 年 7 月 6 日
基金合同成效后，蚁集二十个使命日出现基金份额持有东谈主数目动怒
二百东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理东谈主应当在
其他 依期施展中赐与闪现；蚁集 50 个使命日出现前述情形的，基金管
理东谈主应拒绝基金合同，且无需召开基金份额持有东谈主大会。
法律国法或中国证监会另有章程时，从其章程。
二、基金投资与净值发达
（一） 投资贪图与投资策略
投资者可阅读本基金《招募阐发书》“基金的投资”章节了解详备情况。
本基金在严格戒指风险和保持致密流动性的前提下，要点投资中短借主
投资贪图
题证券，力图使基金份额持有东谈主获取卓越事迹比较基准的投资收益。
本基金投资于具有致密流动性的金融器具，包括国债、场所政府债、央
行单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融
资券、政府撑持机构债、政府撑持债券、次级债、可辞别往来可转债的
投资界限
纯债部分、资产撑持证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集
器具、国债期货、现款等法律国法或中国证监会允许基金投资的其他金
融器具。
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本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调动债券（可辞别往来可转
债的纯债部分以外）、可交换债券。
如法律国法或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行
符合门径后，不错将其纳入投资界限。
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，其中投资于中短借主
题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个往将未来终在扣除国
债期货合约需交纳的往来保证金后，持有现款或到期日在一年以内的政
府债券的比例整个不得低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不高出三年的债券资产，主
要包括国债、场所政府债、央行单据、金融债、企业债、公司债、中期
单据、短期融资券、超短期融资券、政府撑持机构债、政府撑持债券、
次级债、可辞别往来可转债的纯债部分等金融器具。
本基金将在基金合同商定的投资界限内，通过对宏不雅经济运职业况、国
家货币策略和财政策略、国度产业策略及本钱市集资金环境的参议，积
极主理宏不雅经济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、券种的流
动性以及信用水平，伙同定量分析形态，细目大类金融资产确立和债券
类属确立。
（2）类属确立策略；
（3）信用利差曲
线策略；（4）个券精选策略。
主要投资策略 3、资产撑持证券投资策略
资产撑持类证券的订价受市集利率、流动性、刊行条件、方向资产的构
成及质地、提前偿还率十分它附加条件等多种身分的影响。本基金将在
利率基本面分析、市集流动性分析和信用评级撑持的基础上，辅以与国
债、企业债等债券品种的相对价值比较，审慎投资资产撑持证券类资产。
本基金参与国债期货投资是为了有用戒指债券市集的系统性风险，本基
金将凭证风险管理原则，以套期保值为主要倡导，截止诈欺国债期货提
高投资组合运作扫尾。
事迹比较基准 中债总金钱（1-3 年）指数收益率*90%+一年期依期入款利率(税后)*10%
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于
风险收益特征
搀杂型基金、股票型基金。
（二） 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表
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（三） 自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较
基准的比较图
注：1.基金合同成效往日按推行期限计较，不按系数当然年度进行折算。
三、投本钱基金触及的用度
（一） 基金销售联系用度
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以下用度在申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费神情/费率 备注
/持有期限（N）
M 申购费（前收费） 0.2% -
万元
N 赎回费
注：基金管理东谈主不错针对特定投资东谈主（如待业金客户等）开展费率优惠举止，详见基金
管理东谈主发布的联系公告。
（二） 基金运作联系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 收费神情/年费率或金额 收取方
管理费 年费率：0.30% 基金管理东谈主和销售机构
托管费 年费率：0.05% 基金托管东谈主
销售管事费 - 销售机构
审计用度 年用度金额：80，000.00 元 管帐师事务所
信息闪现费 年用度金额：120，000.00 元 章程闪现报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
《基金合同》成效后与基金
联系的讼师费、基金份额持
有东谈主大会用度、基金的证券
往来用度、基金的银行汇划
用度、基金联系账户的开户
其他用度 及调遣用度等用度，以及按 联系管事机构
照国度联系章程和《基金合
同》商定，不错在基金财产
中列支的其他用度。用度类
别详见本基金《基金合同》
及《招募阐发书》或其更新。
注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金资产扣除；
估值，最终推行金额以基金依期施展闪现为准。
（三） 基金运作详尽用度测算
若投资者申购本基金份额，在持有技能，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作详尽费率（年化）
- 0.35%
注：基金管理费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度
以最近一次基金年报闪现的联系数据为基准测算。
四、风险揭示与进攻辅导
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（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能赔本投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。
一）本基金特定风险如下：
利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化变成的信用风险。
往来具有杠杆性，当出现不利行情时，证券百科微细的变动就可能会使投资东谈主权利碰到较大赔本。
（1）信用风险：基金所投资的资产撑持证券之债务东谈主出现负约，或在往来历程中发生
交收负约，或由于资产撑持证券信用质地裁汰导致证券价钱下落，变成基金财产赔本。
（2）利率风险：市集利率波动会导致资产撑持证券的收益率和价钱的变动，一般而言，
若是市集利率高涨，本基金持有资产撑持证券将靠近价钱下落、本金赔本的风险，而若是市
场利率下落，资产撑持证券利息的再投资收益将靠近下落的风险。
（3）流动性风险：受资产撑持证券市集界限及往来活跃进程的影响，资产撑持证券可
能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
（4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资
产靠近再投资风险。
（5）《基金合同》成效后，蚁集 50 个使命日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者
基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当拒绝，无需召开基金份额持有东谈主大会。
投资东谈主将靠近《基金合同》提前拒绝的风险。
二）本基金靠近的其他风险如下：
购买力风险；（5）债券收益率弧线变动风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；
产的流动性风险评估；（3）大齐赎回情形下的流动性风险管理顺次；（4）履行备用的流动
性风险管理器具的情形、门径及对投资者的潜在影响；
他风险。
具体内容详见本基金《招募阐发书》。
（二） 进攻辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出推行性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东谈主依照恪尽责守、本分信用、严慎极力的原则管理和诈欺基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主应承，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经
友好协商未能处置的，应提交中国海外经济交易仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁规
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则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均具有照拂力。
除非仲裁裁决另有决定，仲裁费和讼师费由败诉方承担。
基金产物贵府摘抄信息发生紧要变更的，基金管理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获取基金的联系信息，敬请同期存眷基金管理东谈主发布的联系临时
公告等。
五、其他贵府查询神情
以下贵府详见基金管理东谈主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555
● 《招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金合同》、
《招商鑫福中短债债券型证券投资基金托管公约》、
《招商鑫福中短债债券型证券投资基金招募阐发书》
● 依期施展，包括基金季度施展、中期施展和年度施展
● 基金份额净值
● 基金销售机构及运筹帷幄神情
● 其他进攻贵府
六、其他情况阐发
无
长富优配